讀創(chuàng)/深圳商報(bào)記者 詹鈺葉

今年是我國(guó)公募基金行業(yè)誕生25周年，行業(yè)已步入萬(wàn)基時(shí)代，總規(guī)模突破27萬(wàn)億元。與此同時(shí)，“基金賺錢、基民不賺錢”的問(wèn)題仍是行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的痛點(diǎn)，如何提升投資者獲得感成為當(dāng)前基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展面臨的現(xiàn)實(shí)需要。博時(shí)基金即將迎來(lái)成立25周年紀(jì)念日，作為首批老五家基金管理公司之一，公司始終高度重視投資者體驗(yàn)，時(shí)刻進(jìn)行投資者陪伴，并打造了全產(chǎn)品線、全過(guò)程陪伴、知識(shí)共建共享型陪伴體系。

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伴隨著跨越式發(fā)展，基金業(yè)迎來(lái)了重要發(fā)展機(jī)遇，代表公募基金高質(zhì)量發(fā)展的“提升投資者獲得感”等關(guān)鍵詞成為業(yè)界努力的方向。投資者是基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展之本，基金投資者教育工作直接面向數(shù)億老百姓，新形勢(shì)下投資者教育工作大有可為。

博時(shí)基金在行業(yè)內(nèi)首倡“價(jià)值投資”，一直以來(lái)公司堅(jiān)守“以客戶為中心”的初心，重視投資者體驗(yàn)，時(shí)刻進(jìn)行投資者陪伴，其使命是為客戶創(chuàng)造財(cái)富，核心理念是成為投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者。博時(shí)基金參與撰寫的《中國(guó)基金投資者獲得感洞察報(bào)告（2022）》中提出，基金投資者的獲得感主要與基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)和陪伴增益系數(shù)有關(guān)。前者取決于基金管理人旗下投研團(tuán)隊(duì)的管理能力，后者要看基金銷售以及服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資者的陪伴和引導(dǎo)效果。

投資者教育是指幫助投資者正確認(rèn)識(shí)市場(chǎng)，理性參與交易，有利于優(yōu)化投資者決策，進(jìn)而提升其獲得感。博時(shí)基金始終高度重視投資者體驗(yàn)，在投教領(lǐng)域持續(xù)深耕發(fā)力，并成立了“投資者關(guān)系部”。公司已創(chuàng)建運(yùn)營(yíng)了多個(gè)屬于自己的投教平臺(tái)，搭建了完整的陪伴體系鏈路，全方位、多角度持續(xù)開(kāi)展投資者教育工作，打造專業(yè)的投教隊(duì)伍，致力建設(shè)全產(chǎn)品線、全過(guò)程陪伴、知識(shí)共建共享型陪伴體系，旨在幫助投資者克服人性的弱點(diǎn)同時(shí)提升專業(yè)知識(shí)、加深對(duì)市場(chǎng)的理解。

在線上，博時(shí)基金目前擁有“投資知識(shí)1號(hào)事務(wù)所”“博時(shí)投資匯”等平臺(tái)，通過(guò)海報(bào)、文章、音頻課程、視頻課程、直播課程等不同形式，在傳統(tǒng)媒體及社交媒體平臺(tái)同步傳播，實(shí)現(xiàn)“干貨趣味一體化”，《威尼斯星空夜話》《熱點(diǎn)情報(bào)局》《周一看一周》《博時(shí)行業(yè)洞察》《磨刀侃財(cái)》《觀點(diǎn)》等多個(gè)明星欄目深受投資者歡迎。博時(shí)基金投教內(nèi)容中的亮點(diǎn)內(nèi)容頗受大家歡迎，在2022年度斬獲了證監(jiān)局、基金業(yè)協(xié)會(huì)、基金同業(yè)公會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)，新浪財(cái)經(jīng)、第一財(cái)經(jīng)、中國(guó)基金報(bào)等主流媒體頒發(fā)的投教獎(jiǎng)項(xiàng)17余個(gè)。

據(jù)悉，“博時(shí)小劇場(chǎng)”是基民們最愛(ài)追的投教短視頻欄目之一，這是適合段中視頻平臺(tái)傳播的投教系列微電影，通過(guò)結(jié)合當(dāng)下熱點(diǎn)事件、流行梗、致敬經(jīng)典電影等模式，講解不同投資知識(shí)和技巧，還延展出每個(gè)人物的深度科普課程——《大老師的資產(chǎn)配置課》《小卓帶你學(xué)養(yǎng)老投資》《小颯帶你聊固收》等，創(chuàng)意趣味十足。《一代導(dǎo)師》《這個(gè)投資不太冷》等被廣泛傳播，投資者持續(xù)追劇，單期平均瀏覽量40萬(wàn)+，榮獲多個(gè)投教獎(jiǎng)項(xiàng)。

《投資圈茶局》也是博時(shí)基金超受歡迎的投教直播欄目。博時(shí)基金的會(huì)客茶室每期邀請(qǐng)媒體、分析師、行業(yè)專家、投資圈朋友做客直播間，與博時(shí)基金投研大咖及重量級(jí)嘉賓一起邊喝茶邊探討當(dāng)下市場(chǎng)最關(guān)注的投資熱點(diǎn)話題。2023年第一期《投資圈茶局》聚焦當(dāng)下最火的AI行業(yè)，邀請(qǐng)嘉賓科技投資先鋒&博時(shí)基金經(jīng)理肖瑞瑾、小冰公司COO徐元春、博時(shí)基金董事總經(jīng)理兼信息技術(shù)部總經(jīng)理車宏原、博時(shí)基金首席市場(chǎng)策略分析師&財(cái)經(jīng)大V威尼斯擺渡人陳奧一起飲茶，進(jìn)行思想碰撞，探討《AI的現(xiàn)在與未來(lái)》，單期傳播量超53w。

在碎片化學(xué)習(xí)的時(shí)代，博時(shí)FM音頻投資系列課程開(kāi)播后迅速成為爆款，累計(jì)收聽(tīng)量超500萬(wàn)次。其中，博時(shí)基金《玩轉(zhuǎn)定投20講》《從0開(kāi)始學(xué)資產(chǎn)配置》《小白的公募基金指南》多次登上喜馬拉雅平臺(tái)商務(wù)財(cái)經(jīng)板塊必聽(tīng)課，連續(xù)獲得喜馬拉雅年度最佳人氣主播、最佳內(nèi)容創(chuàng)作獎(jiǎng)。

博時(shí)基金還推出了《玩轉(zhuǎn)定投》等干貨型系列課程，幫助投資者培養(yǎng)中長(zhǎng)期投資觀念，養(yǎng)成定投基金習(xí)慣。此外，面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，博時(shí)基金還會(huì)通過(guò)長(zhǎng)圖、文章等形式，及時(shí)針對(duì)市場(chǎng)異動(dòng)提供解讀，在各大互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)及媒體渠道同步分發(fā)，以穩(wěn)定投資者情緒，結(jié)合歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行測(cè)算復(fù)盤，通過(guò)文章形式輸出，持續(xù)強(qiáng)調(diào)長(zhǎng)期持有的重要性，并倡導(dǎo)理性應(yīng)對(duì)市場(chǎng)下跌、堅(jiān)持價(jià)值投資。

在線下，博時(shí)基金堅(jiān)持立體式陪伴服務(wù)理念，每年開(kāi)展數(shù)百場(chǎng)培訓(xùn)及投教活動(dòng)，為合作渠道及投資者提供全方位的培訓(xùn)、投教、陪伴服務(wù)。例如，在今年的“5·15全國(guó)投資者保護(hù)宣傳日活動(dòng)”上，博時(shí)基金投教魔法車閃亮現(xiàn)身深大校園；《BOSERA老友記》今年已在成都、南京、長(zhǎng)沙等城市舉行了沙龍；作為總部設(shè)在深圳的金融機(jī)構(gòu)，博時(shí)基金還參與了今年活動(dòng)主題為“守護(hù)金融安全 提振消費(fèi)信心 促高質(zhì)量發(fā)展”的深圳金融行業(yè)3·15誠(chéng)信宣言宣誓儀式。

博時(shí)基金于1998年7月成立，是首批老五家基金管理公司之一。截至2023年3月31日，管理著348只境內(nèi)外公募基金的博時(shí)基金成了國(guó)內(nèi)基金行業(yè)公募產(chǎn)品數(shù)量最多、種類最齊全的公司之一，產(chǎn)品線覆蓋低、中、高不同風(fēng)險(xiǎn)收益，產(chǎn)品類型涵蓋了主動(dòng)股票型、混合型、債券型、指數(shù)型、FOF、REITs、QDII、貨幣市場(chǎng)型等。二十五年來(lái)，博時(shí)基金多次榮獲中國(guó)基金業(yè)最具權(quán)威的“金牛基金公司”獎(jiǎng)、“最佳企業(yè)年金投資管理人”獎(jiǎng)、“十佳基金公司”獎(jiǎng)、金牛“中國(guó)基金業(yè)20年卓越貢獻(xiàn)公司獎(jiǎng)”及“固定收益金牛基金公司”獎(jiǎng)。

博時(shí)基金表示，在時(shí)代轉(zhuǎn)型變革的背景中，公司已進(jìn)入了發(fā)展的新階段、新征程，要把提升“財(cái)富管理、金融科技、風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)能力”作為貫穿“十四五戰(zhàn)略”實(shí)施過(guò)程的主線，并堅(jiān)定不移深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和模式轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持不懈走高質(zhì)量發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展之路。未來(lái)，博時(shí)基金將繼續(xù)秉持持有人利益至上的初心，積極探尋投資者教育和陪伴的更好方式，堅(jiān)守受托責(zé)任，履行信義義務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多價(jià)值，與投資者朋友在“投資的馬拉松”中共同見(jiàn)證時(shí)間的力量。

審讀：譚錄崗

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