21世紀經濟報道記者 易妍君 廣州報道

8月1日，廣東證監局官網更新了6則行政監管處罰決定書，均指向光大證券。

(資料圖片僅供參考)

據了解，光大證券云浮新興荔園路證券營業部存在違規情形，該營業部及光大證券廣東分公司分別被采取了責令增加內部合規檢查次數、出具警示函的監管措施。同時，該營業部時任負責人及其他3名員工也被采取了相應的監管措施。

券業嚴監管時代，經紀業務違規屢見不鮮。據21世紀經濟報道記者粗略統計，今年以來，監管針對券商經紀業務開出的罰單至少有63張。

一位受訪人士向記者指出，未來，監管趨勢可能會更加嚴格，更加注重合規管理和風險控制，并加強對證券公司的監督和檢查。

光大證券存多項違規情形

近期，光大證券云浮新興荔園路證券營業部由于存在違規行為，被廣東證監局責令增加內部合規檢查次數：即自監管措施決定書下發之日起1年內，每6個月開展一次內部合規檢查，并在每次檢查后10個工作日內，向證監局提交合規檢查報告。

負責管理上述營業部的光大證券廣東分公司被認定對營業部的合規管理、廉潔從業內部控制失效負有直接的管理責任，同步被出具了警示函。

不僅如此，該營業部時任負責人張某某被認定為不適當人選，自監管措施決定作出之日起2年內不得擔任證券公司董事、監事、高級管理人員和分支機構負責人等職務或者實際履行上述職務。

同時，該營業部2名員工被認定為不適當人選，自監管措施決定作出之日起1年內不得擔任證券公司客戶開發服務相關職務或者實際履行上述職務；還有1名員工被出具了警示函。

至于具體的違規情形，監管方面羅列了三方面的問題：一是光大證券原負責人張某某、員工李某某、葉某某等人協助客戶出借證券賬戶為他人融資提供中介和便利，向客戶違規承諾承擔損失。

二是部分員工存在向客戶提供科創板測試題答案、索要客戶證券賬戶密碼、向客戶發送回訪問題、提供答復口徑等情形。

三是未按規定及時向廣東證監局報告客戶集體投訴等重大事項。

監管方面指出，這些問題反映出該營業部合規管理不到位、內部控制不完善。

“這些行為不僅是違規行為，而且可能帶來嚴重的法律風險。從上述細節可以看出，監管部門正在加強對證券公司的監管和執法力度，嚴格打擊違規行為。監管趨勢可能會更加嚴格，更加注重合規管理和風險控制，并加強對證券公司的監督和檢查，確保其業務合規和風險可控，進而保護投資者的合法權益和市場的健康發展。”廣西大學副校長、南開大學金融發展研究院院長田利輝向21世紀經濟報道記者指出。

上述“罰單”曝光后，光大證券回應稱，針對上述事項，公司高度重視，已第一時間責令廣東分公司及相關營業部對業務開展及合規管理進行自查整改，并啟動對相關人員的調查問責。同時，公司將引以為戒，在全司范圍內持續強化專項自查整改以及加強對從業人員的合規培訓，不斷完善內控合規制度建設和執業行為管控。

今年內，光大證券還因投行業務、債券業務違規多次被監管點名。

江蘇證監局于6月6日披露的行政監管措施決定書顯示，作為蘇州納芯微電子股份有限公司和無錫帝科電子材料股份有限公司首發上市保薦機構，光大證券在持續督導過程中存在四類違規情形，因此被出具了警示函。

此外，作為四平城投相關債務融資工具的主承銷商，光大證券被查出存在違反銀行間債券市場相關自律管理規則的行為，涉及“明確知悉并具體參與兩家投資人向四平城投收取大額財務資助的操作，推動相關債務融資工具的違規發行，干涉了債務融資工具的發行利率；自律問詢階段提供信息不真實、不準確、不完整”等4個方面。

為此，6月1日，中國銀行間市場交易商協會對光大證券予以嚴重警告，責令其針對本次事件中暴露出的問題進行全面深入的整改。

而更早之前的2月20日，上海證監局也對光大證券出具了警示函。據了解，作為北京贏鼎教育科技股份有限公司的主辦券商，光大證券在持續督導期間，未能勤勉盡責履行審慎核查義務，未能發現贏鼎教育通過虛構業務虛增業務收入的情形。

經紀業務違規為何屢禁不止？

值得注意的是，今年以來，證券行業迎來“強監管”周期：券商經紀業務、發布研報業務、投行業務、資管業務的違規案例層出不窮。這其中，經紀業務仍然是券商違規的“重災區”。

據21世紀經濟報道記者粗略統計，截至8月1日，今年以來，監管針對券商經紀業務開出的罰單至少有63張。

歸類來看，券商經紀業務的違規情形可分為四種：一是營業部員工無證展業；二是營業部員工代客理財；三是營業部進行不當宣傳；四是營業部合規風控缺失。

其中，無證展業的情形包括：未取得證券投資咨詢執業資格向客戶提供分析、預測、建議等信息、未取得證券投資顧問資格向客戶提供證券投資建議、未取得證券投資顧問資格向客戶提供證券投資建議等。

例如，海口證監局于7月31日披露的行政監管措施顯示，楊某在中航證券原海南海口營業部任職期間，在未經中國證券業協會登記注冊為證券投資顧問資格的情況下，向投資者違規開展投資顧問業務。為此，江西證監局對楊某出具了警示函。

山東證監局于7月19日對銀河證券日照威海路證券營業部出具警示函。該營業部的違規情形涉及：開展營銷活動過程中向客戶贈送禮品；營業部營銷、合規風控、賬戶業務崗位未有效分離等4類問題。

對于年內經紀業務罰單增加的原因，田利輝分析，在監管力度不斷加強和市場競爭加劇的背景，部分公司或機構管理不善，內控不嚴，業務流程不合規，員工出現違規操作，來壓降成本或獲取收益，進而被監管發現后受到處罰，導致罰單的增加。

“券商營業部違規不斷的根本原因是券商治理不良。這進而導致了內部控制不完善、合規管理不到位等問題。”他進一步談到。

另有市場人士指出，券商經紀業務是比較成熟的業務，且同質化嚴重，因此行業競爭的著力點已轉向費用和服務。而在“低傭金”壓力下，經紀業務部門仍然面臨一定的考核壓力，這就有可能導致基層員工“鋌而走險”。

針對頻頻出現的違規行為，監管層面的態度也相當明確。就目前來看，除了加強監督和檢查的力度，監管也在不斷完善制度建設。

6月9日，中國證券業協會發布了《證券經紀業務管理實施細則》等4項自律規則。據了解，為引導證券公司規范開展證券經紀業務,協會在廣泛征求各方意見的基礎上,起草了《證券經紀業務管理實施細則》(以下簡稱《細則》)《證券公司客戶資金賬戶管理規則》,修訂形成了《證券公司客戶賬戶開戶協議必備條款》《證券交易委托代理協議必備條款》。

《細則》進一步明確并細化證券公司從事證券經紀業務的職責，督促證券公司嚴格履行投資者管理職責、營銷管理職責、合規管理職責、稽核審計職責，加強證券公司自律管理。

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